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文章標題: EX#1: 基金投資組合
標 籤: 01基金投資組合的應用
Summary摘要:
主 題：基金投資組合的應用
應用內容：個人基金投資/投資損益/報酬率投資組合工具的應用
主要目的：了解基金投資組合的相關應用
一、使用基智網設定您的基金速配及投資組合。
l 假設您有一桶金(100萬), 欲進行基金理財投資
l 請以4433投資法則篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考
l 評估基金風險報酬等級分類標準 : 依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。
l 評估基金風險的指標，如「標準差」（standard deviation）、「貝他係數」（βcoefficient）與「夏普指數」（sharpe index） 來考量基金投資組合的風險係數
l 另可自行選擇看好的共同基金種類進行投資組合: 基金種類如, 股票型/債券型/平衡型/貨幣型…指數型/保本型/組合型基金…
二、我的投資組合:
l 至少投資 3檔基金
l 國內基金/海外基金皆可
l 可以單筆或定期定額方式交易(作業以單筆交易方式即可)
l 請說明您投資的3筆基金內容及您選擇投資此3種基金的原因
(注意: 原因請詳盡說明, 切勿太簡短)
三、投資組合基金內容:
1. 投資組合基金 :
富邦金跟國泰金算是金控股的前三名，最近外資一直殺主力一直倒貨，其中很大的原因是因為富邦跟國泰的壽險部分去年最後一季受到國際市場影響都遭遇到一些未實現虧損，不過大抵而言獲利也還算不錯。
2. 投資組合基金 :
選擇投資此基金的原因 :
我為甚麼會選擇0050來投資是因為絕對不用擔心會倒閉下市，，因為台灣50根本不是一家公司，是一個指數台灣前50大公司，所以不存在經營不善倒閉或下市的問題，還有跟大盤流動性很高。所以可以看著大盤操作，在買進後雖然還沒到賣出的點，每年還是有4
.5%左右的配息，一手賺價差，一手賺配息也不錯，而且.每年會篩選，把爛的走下坡的公司剔除，選進好的公司，所以手上有台灣50等於同時投資50家台灣最大、最安穩的公司。台灣50的強項就是賺價差，而不是配息，遇到好的機會，例如金融海嘯這種時候，買台灣50就不用擔心選錯股票，指數大漲，台灣50一定會跟著大漲 適合存股族操作。
我為甚麼會選擇0050來投資是因為絕對不用擔心會倒閉下市，，因為台灣50根本不是一家公司，是一個指數台灣前50大公司，所以不存在經營不善倒閉或下市的問題，還有跟大盤流動性很高。所以可以看著大盤操作，在買進後雖然還沒到賣出的點，每年還是有4
.5%左右的配息，一手賺價差，一手賺配息也不錯，而且.每年會篩選，把爛的走下坡的公司剔除，選進好的公司，所以手上有台灣50等於同時投資50家台灣最大、最安穩的公司。台灣50的強項就是賺價差，而不是配息，遇到好的機會，例如金融海嘯這種時候，買台灣50就不用擔心選錯股票，指數大漲，台灣50一定會跟著大漲 適合存股族操作。
3. 投資組合基金 :
選擇投資此基金的原因 :
這個基金是因為這項基金高流動性及維持收益穩定，蠻適合許多保守投資人去操作，常中期獲利得好目標 但短期不建議。
四、請將您設定完成的投資組合[我的投資組合-投資損益]的畫面擷取下來並Post至您的Blog。
我的投資組合
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